Заблокировали счет. Что делать?

Ох, уж этот всеми “любимый” 115-ФЗ

Тот самый закон, благодаря которому, даже если ваш бизнес полностью прозрачен и репутация лучшая среди партнеров, вы в любой момент можете оказаться без работающего расчетного счета.

Просто у банка появились подозрения в отношении ваших денежных средств.
Просто появились и все.

Последнее время “подозрительными” становятся практически все операции, в назначении которых нет прямой ссылки на документы. Причем суммы здесь роли не играют: 1000 рублей или 150 000 – не так важно, как сам факт операции.

К примеру, вы в родительском комитете своего ребенка и собираете деньги на очередную экскурсию. Все просто и прозрачно. Казалось бы. А вот банк так может не посчитать.

Выяснить причину отказа в проведении банковской операции раньше было очень сложно, если не сказать невозможно.
Теперь банки обязаны сообщить вам о причине своего недовольства, причем сделать это они должны в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения об отказе*.

Конечно, это не освобождает от необходимости доказывания своей кристальной честности. Именно поэтому лучше всегда держать необходимые документы под рукой.

К примеру, банк просит подтвердить правомерность перечисления или получения денег.

📌Вы можете предоставить договор, заключенный с клиентом или поставщиком, выставленный счет или закупочный акт.
Также это могут быть документы, подтверждающие фактическую передачу товара или оказание услуг — накладные, акты. Или любые другие документы, в которых есть информация о том, за что произведена оплата.

Что делать, если банк не устроили ваши объяснения?

Вы можете подать жалобу на решение банка в одну из следующих контролирующих организаций:
– в головной офис банка;
– в Центральный Банк РФ;
– в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека РФ (для физических лиц);
– в суд с иском об оспаривании необоснованного отказа.

Интересно, приведет ли введение новой обязанности для банков к тому, что отказы и блокировки станут не такими частыми? Ведь за каждое подобное решение теперь придется ответить.

❓А кто-нибудь из моих читателей в этом году уже сталкивался с последствиями работы антиотмывочного закона?
Получили ли вы решение банка в установленные сроки?

___________________________
* Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

#БН_блокировка_счетов#БН_ип

Закрыть меню
×