Ошибки при открытии ИИС

В разгаре декларационная кампания и потому очень востребована тема налоговых вычетов. Постараюсь давать вам как можно больше полезной информации об этом.

Ежедневно я провожу по несколько консультаций. Поэтому знаю не понаслышке, с какими вопросами чаще всего сталкиваются клиенты при заполнении налоговой декларации, или просто задумываясь о своем праве на налоговый вычет.

Именно поэтому буду ссылаться на ситуации из своей практики, чтобы не писать о выдуманных сложностях.

В этот раз рассказ коснется инвестиционного вычета, предоставляемого в том случае, если гражданином открыт ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

Не буду останавливаться на информации о том, что это собственно такое. Кто не знает, может прочитать в одном из моих прошлых постов по этой ссылке https://vk.com/nalogizakon?w=wall-154704762_3782.

Так вот, вопрос возник, когда оказалось, что клиентом открыто два разных инвестиционных счета. Да, бывает и такое. Об одном из них он попросту забыл.

НК РФ говорит нам о том, что инвестиционный налоговый вычет в рассматриваемом случае, предоставляется, в том числе, при условии, что в течение срока действия договора на ведение ИИС вы не имели других подобных счетов. Исключение будет сделано, если договор на открытие счета прекращен и все активы, учитываемые на счете, переведены на другой ИИС, открытый тому же лицу.

То есть, если у вас по какой-то причине оказалось два инвестиционных счета, то претендовать на вычет вы не сможете.

А знаете, что самое неприятное?

То, что вернуть деньги в виде вычета вы не сможете ни с одного из них, ведь положения п.3 ст.219.1 НК РФ нарушены в отношении обоих счетов.

Для того, чтобы не попасть в столь неприятную ситуацию, нужно быть внимательнее, а главное, понимать, для чего вы открываете инвестиционный счет.

Если вы столкнулись со сложностями при определении своего права на любой из инвестиционных вычетов или вам требуется помощь в заполнении налоговой декларации – добро пожаловать в сообщения сообщества. Просто напишите, чем я могу вам помочь и мы все решим.

А для того, чтобы вернуть деньги при покупке недвижимости, лечении или обучении, вы можете прямо сейчас присоединиться к моему бесплатному курсу “Верните ваши налоги 2021”.

После курса вы точно будете знать:

– Как получить имущественный вычет при покупке квартиры;

– Как получить налоговый вычет, если ваш ребенок учится;

– Как получить возврат налога, если вы лечились или покупали лекарства;

– Как заполнить декларацию, если вы продали недвижимость, машину или другое имущество;

И конечно же, вы сможете самостоятельно заполнить налоговую декларацию и вернуть свои деньги из бюджета.

Для того, чтобы записаться, достаточно написать сообщение с текстом НДФЛ в сообщения паблика https://vk.com/write-154704762

#БН_личные_налоги#БН_мероприятия#БН_инвестиции

__________________

* п. 3 ст. 219.1 НК РФ