Блокировка счета

Ох, уж этот всеми “любимый” 115-ФЗ🤦

Тот самый закон, благодаря которому, даже если ваш бизнес полностью прозрачен и репутация лучшая среди партнеров, вы в любой момент можете оказаться без работающего расчетного счета.

Просто у банка появились подозрения в отношении ваших денежных средств.

Просто появились и все🤷.

И выяснить причину отказа в проведении банковской операции, к примеру, раньше было очень сложно, если не сказать невозможно.

❗Но уже с 30 января текущего года действуют изменения, внесенные в главный антиотмывочный закон*. Теперь банки обязаны сообщить вам о причине своего недовольства, причем сделать это они должны в течение 5 рабочих дней с момента принятия решения об отказе.

Конечно, это не освобождает вас от необходимости доказывания своей кристальной честности. Именно поэтому лучше всегда держать необходимые документы под рукой.

К примеру, банк просит подтвердить правомерность перечисления или получения денег.

Вы можете предоставить договор, заключенный с клиентом или поставщиком, выставленный счет или закупочный акт.

Также это могут быть документы, подтверждающие фактическую передачу товара или оказание услуг — накладные, акты. Или любые другие документы, в которых есть информация о том, за что произведена оплата.

❓Что делать, если банк не устроили ваши объяснения?

Вы можете подать жалобу на решение банка в одну из следующих контролирующих организаций:

– в головной офис банка;

– в Центральный Банк РФ;

– в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека РФ (для физических лиц);

– в суд с иском об оспаривании необоснованного отказа.

Интересно, приведет ли введение новой обязанности для банков к тому, что отказы и блокировки станут не такими частыми?🤔 Ведь за каждое подобное решение теперь придется ответить.

А кто-нибудь из моих читателей в этом году уже сталкивался с последствиями работы антиотмывочного закона?

Получили ли вы решение банка в установленные сроки?

___________________________

* Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”

#БН_блокировка_счетов#БН_ип

Добавить комментарий

Закрыть меню
×