Ох, уж этот всеми “любимый” 115-ФЗ
Тот самый закон, благодаря которому, даже если ваш бизнес полностью прозрачен и репутация лучшая среди партнеров, вы в любой момент можете оказаться без работающего расчетного счета.
Просто у банка появились подозрения в отношении ваших денежных средств.
Просто появились и все
И выяснить причину отказа в проведении банковской операции, к примеру, раньше было очень сложно, если не сказать невозможно.
Конечно, это не освобождает вас от необходимости доказывания своей кристальной честности. Именно поэтому лучше всегда держать необходимые документы под рукой.
К примеру, банк просит подтвердить правомерность перечисления или получения денег.
Вы можете предоставить договор, заключенный с клиентом или поставщиком, выставленный счет или закупочный акт.
Также это могут быть документы, подтверждающие фактическую передачу товара или оказание услуг — накладные, акты. Или любые другие документы, в которых есть информация о том, за что произведена оплата.
Вы можете подать жалобу на решение банка в одну из следующих контролирующих организаций:
– в головной офис банка;
– в Центральный Банк РФ;
– в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека РФ (для физических лиц);
– в суд с иском об оспаривании необоснованного отказа.
Интересно, приведет ли введение новой обязанности для банков к тому, что отказы и блокировки станут не такими частыми?
А кто-нибудь из моих читателей в этом году уже сталкивался с последствиями работы антиотмывочного закона?
Получили ли вы решение банка в установленные сроки?
___________________________
* Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”